指数基金:巴菲特唯一推荐的基金类型

理财 0 557

前面文章提到过最常见的3种基金类型,其中股票基金是很多新手抵触的,但实际上在股票基金中有一个分支是比较受人推崇的,那就是指数基金,这也是巴菲特唯一推荐的基金类型。

指数基金的最大特点就是波动稳定,这也是巴菲特推荐它的主要原因之一,不过需要注意的是,在指数基金中有一个小分支——指数增强型基金,这种基金的波动相较指数基金是比较大的,为什么呢?

说到指数增强型基金波动较大的原因,不妨先了解一下什么是指数基金,其实从名称也不难看出,指数基金是以“指数”为基础的,属于一种被动型的基金,简单可以理解为:

指数基金是随着指数变化而变化的。

常见的指数有:

上证50 - 主要投资大型企业,包括规模前50位的大型企业

沪深300 - 主要投资大中型企业,包括规模前300位的大中型企业

中证500 - 主要投资中小企业,包括规模前500位的中小企业

红利指数 - 主要投资高分红企业

恒生指数 - 主要投资规模前50位的香港大型企业

H股指数 - 主要投资在香港上市的内地企业

围绕这些指数,各家基金公司也推出了对应的指数基金,而指数基金的走势就随着对应指数的变化而变化,没有人工干预,属于被动型基金。

如果将指数基金按照股票的占比来分类,又可以分为:

大盘基金:股票占比≤70%

中盘基金:股票占比70%-90%

小盘基金:股票占比 >90%

因为投资指数基金的主要原因就是波动小,所以一般都是将股票占比较低的大盘基金作为投资重点,大盘指数基金一般参考中证100或沪深300的走势。

除了波动较小的特点之外,指数基金还有自身的三项优势:

1.退市风险极低。因为指数基金的核心是股票指数,所以如果指数基金彻底消失,那除非是股票指数彻底消失,也可以理解为除非股市彻底消失,指数和指数基金才会消失。

2.长期处于上涨状态。把时间拉到足够长,基本每个指数从诞生之初到现在,都是呈现上涨状态的。

3.管理费和托管费低廉。

回到文章前面的问题:为什么指数增强型基金的波动较大?

指数增强型基金是在指数基金的基础上加入了一些主动投资策略,也就是有基金经理人工干预了,因此它的波动相较指数基金会更大一些。

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